電信詐騙無孔不入,近年來,，為加強打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪,、跨境賭博犯罪及涉網(wǎng)犯罪,，建行曲靖市分行高度重視“反賭反詐”相關工作,。在實際案件中,，虛假投資理財,、刷單返利,、利用感情取得信任電信詐騙等花樣百出,，讓普通老百姓防不勝防，一不小心就會被掉入被騙的火坑,。為了讓老百姓守牢錢袋子,，銀行、警局反詐中心等相關部門聯(lián)合整治網(wǎng)絡詐騙,。6月28日,，建行沾益望海路支行憑借嚴謹細致、對客戶高度負責的態(tài)度,，成功攔截一起電信詐騙案件,，為客戶挽回20萬財產(chǎn)損失。
6月28日下午,，客戶劉女士前往望海路支行辦理業(yè)務,，當班的大堂經(jīng)理熱情接待并詢問需要辦理什么業(yè)務，劉女士告知工作人員要開通手機銀行業(yè)務并進行轉(zhuǎn)賬,，在交流的過程中,，劉女士同時與一名男子在QQ進行語音通話。在通話過程中建行工作人員注意到了對方建議開通大額轉(zhuǎn)賬功能,，于是工作人員及時詢問劉女士需要轉(zhuǎn)多少錢,，要轉(zhuǎn)去什么地方，劉女士對建行工作人員的詢問不正面回答,，只說自己需要使用,。建行工作人員憑借多年的工作經(jīng)驗，便向劉女士進行盡職調(diào)查,，但劉女士依然不配合回答,，為保障客戶資金安全,，支行工作人員婉轉(zhuǎn)拒絕了客戶開通手機銀行的業(yè)務。
之后,，劉女士一直在QQ語音通話,，走出走進，再次進到營業(yè)廳,，便直接取號要求到柜面辦理大額取現(xiàn)業(yè)務,，取現(xiàn)以后就坐在大廳接聽電話，這一過程被網(wǎng)點負責人看在眼里,，便主動上前問詢客戶,，客戶依舊含含糊糊、閃爍其詞,。網(wǎng)點負責人根據(jù)經(jīng)驗,，又比照去年同樣發(fā)生的一幕，初步判斷劉女士遭遇了電信詐騙,。
面對客戶不開口,、不回答，網(wǎng)點負責人便坐在劉女士身旁,，耐心引導劉女士,，告知其電信詐騙“八個凡是”的典型特征。網(wǎng)點負責人采用拉家常方式與劉女士進行交流,，得知劉女士目前單身退休,，在網(wǎng)上認識一個聲稱“軍人”的“朋友”。負責人這就更加確信,，這一定是一起電信詐騙，于是為了讓劉女士心里更加踏實,，和客戶溝通建議向反詐中心求助,，反詐中心警官可幫其判別是否遭遇電信詐騙。于是,，網(wǎng)點負責人與客戶一同撥通了報警電話,，不一會，警察就趕到網(wǎng)點,，對劉女士的聊天記錄進行了查閱,，又向劉女士詢問了情況，明確告訴劉女士,，這是一起明顯的電信詐騙案件,。對方通過網(wǎng)絡，與劉女士談起“戀愛”,，聲稱在平臺做期貨很賺錢,，劉女士由于反詐騙的知識欠缺差點釀成大錯,，欲將自己多年來積累的工資轉(zhuǎn)給對方在平臺做期貨賺錢。幸好建行工作人員的細心發(fā)現(xiàn)和耐心勸阻,，才未造成損失,。“多虧遇上了認真負責的李行長,，不然真的上當受騙了”,。劉女士拉著網(wǎng)點負責人的手再三表達感謝，同時還主動提出撥打了建行95533客服電話對支行提出表揚,。
警察在對劉女士進行防范電信詐騙意識教育后,，指導其下載使用“反詐APP”。
建行沾益望海路支行聯(lián)合反詐中心民警成功攔截電信詐騙,，只是金融行業(yè)在日常工作中反詐防騙的一個縮影,。建行曲靖市分行將始終堅持“以客戶為中心”的理念,持續(xù)加強一線員工對風險案例的學習，強化員工風險意識和責任意識,。同時,，將持續(xù)聯(lián)合反詐中心做好客戶安全教育，加強防范電信詐騙宣傳力度,，切實增強客戶辨別,、抵御電信詐騙的能力，為提高公眾素養(yǎng),、提升金融服務質(zhì)效,、構(gòu)建和諧金融消費環(huán)境貢獻力量。
（作者：建行沾益支行 李皓瑾 李吉）
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