電信詐騙無孔不入,近年來,，為加強(qiáng)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,、跨境賭博犯罪及涉網(wǎng)犯罪，建行曲靖市分行高度重視“反賭反詐”相關(guān)工作,。在實(shí)際案件中,，虛假投資理財(cái),、刷單返利,、利用感情取得信任電信詐騙等花樣百出,，讓普通老百姓防不勝防，一不小心就會被掉入被騙的火坑,。為了讓老百姓守牢錢袋子,，銀行、警局反詐中心等相關(guān)部門聯(lián)合整治網(wǎng)絡(luò)詐騙,。6月28日,，建行沾益望海路支行憑借嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致、對客戶高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,，成功攔截一起電信詐騙案件,，為客戶挽回20萬財(cái)產(chǎn)損失。
6月28日下午，客戶劉女士前往望海路支行辦理業(yè)務(wù),，當(dāng)班的大堂經(jīng)理熱情接待并詢問需要辦理什么業(yè)務(wù)，劉女士告知工作人員要開通手機(jī)銀行業(yè)務(wù)并進(jìn)行轉(zhuǎn)賬,，在交流的過程中,，劉女士同時與一名男子在QQ進(jìn)行語音通話。在通話過程中建行工作人員注意到了對方建議開通大額轉(zhuǎn)賬功能,，于是工作人員及時詢問劉女士需要轉(zhuǎn)多少錢,，要轉(zhuǎn)去什么地方，劉女士對建行工作人員的詢問不正面回答,，只說自己需要使用,。建行工作人員憑借多年的工作經(jīng)驗(yàn)，便向劉女士進(jìn)行盡職調(diào)查,，但劉女士依然不配合回答,，為保障客戶資金安全，支行工作人員婉轉(zhuǎn)拒絕了客戶開通手機(jī)銀行的業(yè)務(wù),。
之后,，劉女士一直在QQ語音通話，走出走進(jìn),，再次進(jìn)到營業(yè)廳,，便直接取號要求到柜面辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)，取現(xiàn)以后就坐在大廳接聽電話,，這一過程被網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人看在眼里,，便主動上前問詢客戶，客戶依舊含含糊糊,、閃爍其詞,。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人根據(jù)經(jīng)驗(yàn)，又比照去年同樣發(fā)生的一幕,，初步判斷劉女士遭遇了電信詐騙,。
面對客戶不開口、不回答,，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人便坐在劉女士身旁,，耐心引導(dǎo)劉女士，告知其電信詐騙“八個凡是”的典型特征,。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人采用拉家常方式與劉女士進(jìn)行交流,，得知劉女士目前單身退休，在網(wǎng)上認(rèn)識一個聲稱“軍人”的“朋友”,。負(fù)責(zé)人這就更加確信,，這一定是一起電信詐騙，于是為了讓劉女士心里更加踏實(shí)，和客戶溝通建議向反詐中心求助,，反詐中心警官可幫其判別是否遭遇電信詐騙,。于是，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與客戶一同撥通了報(bào)警電話,，不一會,，警察就趕到網(wǎng)點(diǎn)，對劉女士的聊天記錄進(jìn)行了查閱,，又向劉女士詢問了情況,，明確告訴劉女士，這是一起明顯的電信詐騙案件,。對方通過網(wǎng)絡(luò),，與劉女士談起“戀愛”，聲稱在平臺做期貨很賺錢,，劉女士由于反詐騙的知識欠缺差點(diǎn)釀成大錯,，欲將自己多年來積累的工資轉(zhuǎn)給對方在平臺做期貨賺錢。幸好建行工作人員的細(xì)心發(fā)現(xiàn)和耐心勸阻,，才未造成損失,。“多虧遇上了認(rèn)真負(fù)責(zé)的李行長,，不然真的上當(dāng)受騙了”,。劉女士拉著網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的手再三表達(dá)感謝，同時還主動提出撥打了建行95533客服電話對支行提出表揚(yáng),。
警察在對劉女士進(jìn)行防范電信詐騙意識教育后,，指導(dǎo)其下載使用“反詐APP”。
建行沾益望海路支行聯(lián)合反詐中心民警成功攔截電信詐騙,，只是金融行業(yè)在日常工作中反詐防騙的一個縮影,。建行曲靖市分行將始終堅(jiān)持“以客戶為中心”的理念,持續(xù)加強(qiáng)一線員工對風(fēng)險(xiǎn)案例的學(xué)習(xí)，強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)意識和責(zé)任意識,。同時,，將持續(xù)聯(lián)合反詐中心做好客戶安全教育，加強(qiáng)防范電信詐騙宣傳力度,，切實(shí)增強(qiáng)客戶辨別,、抵御電信詐騙的能力，為提高公眾素養(yǎng),、提升金融服務(wù)質(zhì)效,、構(gòu)建和諧金融消費(fèi)環(huán)境貢獻(xiàn)力量。
（作者：建行沾益支行 李皓瑾 李吉）
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