2021年11月15日,，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局通報(bào)打擊涉銀行卡犯罪十大精品案例，羅平縣公安局偵破的冉某維特大跨境竊取,、收買,、非法提供信用卡信息案一案入選,，這是云南省唯一獲公安部表彰的精品案例,。
小村出現(xiàn)神秘團(tuán)伙
2020年5月,，羅平縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警到羅雄街道大明村委會(huì)小補(bǔ)朵村走訪中,，獲取一條重要線索：“我們村有一群年輕人生活行為極不正常,，他們行為神秘,，看樣子好像是在做什么見(jiàn)不得人的行當(dāng),?！庇写迕裣蛎窬从场?/p>
羅平縣公安局立即安排民警迅速展開摸排,。民警初步了解發(fā)現(xiàn),，羅雄街道大明村委會(huì)小補(bǔ)朵村的冉某維、冉某福,、石某能,、曾某東等人的確存在可疑行為。
為了不打草驚蛇,，徹底搞清情況,，民警深入走訪該村干部群眾，增派警力展開深入調(diào)查發(fā)現(xiàn),，羅雄街道大明村委會(huì)小補(bǔ)朵村的冉某維等人每天出入頻繁,，出手闊綽，長(zhǎng)期在羅平轄區(qū)從事收購(gòu)銀行卡,、電話卡,、優(yōu)盾和持卡人身份信息“四件套”（即銀行卡“四件套”）活動(dòng)。
冉某維等人以每套銀行卡500元至1000元的價(jià)格,，向親屬,、朋友、同學(xué),、熟人,、微信好友等大量收購(gòu)“四件套”，后又通過(guò)層層加價(jià)方式將收購(gòu)的“四件套”販賣至境外老撾,、緬甸等地,，供境外人員實(shí)施電信詐騙,、網(wǎng)絡(luò)賭博和洗錢等違法犯罪活動(dòng)。
多警作戰(zhàn)破解犯罪“密碼”
民警發(fā)現(xiàn),，冉某維等人從事非法活動(dòng)時(shí)間已達(dá)３年多，而且受害人數(shù)非常多,。冉某維團(tuán)伙成了境外人員電信詐騙,、洗錢的幫兇，廣大群眾的財(cái)產(chǎn)受到了侵害,，影響極其惡劣,，案情引起曲靖市、羅平縣兩級(jí)公安機(jī)關(guān)的高度重視,。
2020年6月1日,，羅平警方迅速立案，將該案立為“6·01”竊取,、收買,、非法提供信用卡信息案進(jìn)行偵查。
由于該案涉及跨境違法犯罪,，涉案人員眾多,、金額巨大、地域廣泛,，偵辦難度較大,，羅平縣公安局黨委高度重視，從經(jīng)偵,、刑偵,、網(wǎng)安、派出所等部門抽調(diào)精干警力50余人開展專案?jìng)赊k工作,，深挖該團(tuán)伙背后的違法犯罪活動(dòng)鏈條,。
隨著專案民警深入工作，初步掌握冉某維團(tuán)伙物色對(duì)象,，收買銀行卡“四件套”,、寄給下家、流出境外的層層犯罪活動(dòng)流程,。
專案組通過(guò)一個(gè)多月偵查,，初步確定了該犯罪團(tuán)伙的層級(jí)關(guān)系、組織架構(gòu),、涉案金額和重點(diǎn)人員,，鎖定了嫌疑人，確定了打擊對(duì)象,。
多方聯(lián)動(dòng)形成完整證據(jù)鏈
為了形成完整證據(jù)鏈,，將冉某維團(tuán)伙及下家利益鏈條一網(wǎng)打盡,，專案組通過(guò)采取多種偵查手段，進(jìn)一步掌握了冉某維團(tuán)伙在工商銀行,、建設(shè)銀行,、農(nóng)業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理過(guò)銀行卡,，且有多張銀行卡在湖北,、湖南、四川,、浙江,、廣東、廣州等20多個(gè)省市因?qū)嵤╇娦旁p騙被凍結(jié),。
專案組通過(guò)查詢涉案銀行卡的資金交易明細(xì)，并對(duì)海量資金交易明細(xì)進(jìn)行深度分析研判,，從中發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡犯罪的線索，確定相關(guān)銀行賬戶信息,，追蹤關(guān)聯(lián)人員,。
2021年7月6日,，抓捕冉某維團(tuán)伙的時(shí)間成熟,。專案組對(duì)冉某維團(tuán)伙及下家展開抓捕,。冉某維及下家等人落網(wǎng)后,，相繼供述了從事犯罪活動(dòng)的事實(shí),。
專案組通過(guò)訊問(wèn)及相關(guān)證人證言,、銀行賬戶信息相互印證,，形成嚴(yán)密的證據(jù)鏈條，為精準(zhǔn)打擊,、深挖擴(kuò)線提供強(qiáng)有力證據(jù)支撐,。
“四件套”坑了親戚朋友
“都是親里親戚的，當(dāng)時(shí)只是說(shuō)借去用幾天,，用用就還回來(lái)了，沒(méi)有想到他們會(huì)拿去干壞事,。”冉某維家一親戚非常后愧當(dāng)初不該輕信冉某維他們的話,。
“身邊好幾個(gè)朋友都賣出去了,，也沒(méi)有出什么事，當(dāng)初根本沒(méi)有想到,，會(huì)帶來(lái)這么嚴(yán)重的后果,。”受害人小江也一時(shí)沖動(dòng)將自己的銀行卡“四件套”賣出去,。小江是冉某維團(tuán)成員通過(guò)微信認(rèn)識(shí)的,，不久就中了冉某維團(tuán)伙的招。
“想想都后怕,，自己連省都沒(méi)有出過(guò),，身份信息卻飛到境外，被別人拿去干違法犯罪的事,?！毙〗f(shuō)，當(dāng)時(shí)急等用錢，沒(méi)有考慮太多,，才300元就將自己的“四件套”賣給了冉某維手下,。
辦案民警介紹，冉某維團(tuán)伙為了獲得幾百元的蠅頭小利,，他們不顧親情友情，專門物色親朋好友,。
冉某維等人指使物色對(duì)象利用自己的身份信息到銀行辦理銀行卡、U盾,，設(shè)置專用密碼,，再到移動(dòng)、電信公司辦理電話卡,，后將銀行卡、電話卡,、U盾和身份信息等“四件套”以500元至1500元價(jià)格出售給他人,，并介紹親屬、朋友,、同學(xué),、熟人、微信好友等人辦理銀行卡“四件套”出售,。
“6·01”竊取,、收買、非法提供信用卡信息案中,，成功抓獲出售,、購(gòu)買,、販賣銀行卡嫌疑人員121人，刑事拘留35人,，取保候?qū)?0人,，逮捕28人,，移送起訴46人，繳獲收購(gòu)待出售的銀行卡6張，涉案車輛3輛,、電腦4臺(tái)、手機(jī)53部,，查明已販賣至境外的銀行卡200余張，查明涉案銀行卡資金流水達(dá)20余億元,，打掉了冉某維跨境買賣銀行卡犯罪團(tuán)伙，工作戰(zhàn)果顯著,。
上演現(xiàn)實(shí)版“黑吃黑”
辦案民警介紹,，冉某維團(tuán)伙收買到銀行卡“四件套”后，以翻倍的價(jià)格轉(zhuǎn)賣“四件套”給下家,，并按照下家要求,，把“四件套”通過(guò)物流、快遞的方式郵寄出去,。下家收到“四件套”后，再將銀行卡運(yùn)送到緬甸,、老撾等地為他人實(shí)施電信詐騙,、網(wǎng)絡(luò)賭博和洗錢等違法犯罪活動(dòng)提供支付結(jié)算作案工具，成為犯罪分子的幫兇,，犯罪活動(dòng)可能遍及全國(guó)各地,，嚴(yán)重?fù)p害了群眾利益。
“別看這伙人年紀(jì)輕輕,，他們還留了一手,，居然干起了‘黑吃黑’的勾當(dāng)?！睂０该窬崋?wèn)發(fā)現(xiàn),，冉某維以低價(jià)收購(gòu)銀行卡后，安排人在銀行卡賣出去之前獲取卡的相關(guān)信息,，注冊(cè)手機(jī)銀行,，販賣后通過(guò)手機(jī)銀行等手段關(guān)注這些銀行卡的資金流動(dòng)情況,，一旦發(fā)現(xiàn)有大額資金存入銀行卡后，就及時(shí)到銀行把卡掛失并重新補(bǔ)辦,，然后把卡里面的錢取出來(lái)占為己有,，演繹了現(xiàn)實(shí)版的“江湖黑吃黑”,。
（通訊員：劉志洋）
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