原標題：非法集資騙取定金 開設(shè)地下錢莊……云南警方公布5起打擊經(jīng)濟犯罪典型案例
2020年以來，全省公安機關(guān)堅持“專案攻堅大要案件、全力打擊多發(fā)案件,、竭力辦好民生案件、縝密偵辦新型案件”的思路,，向各類經(jīng)濟犯罪發(fā)起凌厲攻勢,，破獲系列大案要案。
案例1
組建多級代理購買個人信息 大肆辦理銀行卡
2020年3月,，昆明市嵩明縣公安局立案偵辦廖某某等人妨害信用卡管理案,。
經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，2019年至2020年間,，以廖某云等4人為首的犯罪團伙,，為謀取非法利益，通過微信,、QQ等網(wǎng)絡(luò)社交平臺組建多級代理,，先后在云南、陜西,、浙江,、山西等地廣泛發(fā)展下線，通過下線人員向在校學生,、城市務(wù)工人員購買公民個人信息,。
之后，該犯罪團伙利用購買的他人身份信息大肆開立銀行賬戶,、辦理銀行卡,，并通過廣東、福建,、云南等多條物流通道偷運出境,，作為洗錢、賭博,、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動的收款賬戶,。
截至今年4月,，該團伙34名犯罪嫌疑人已被逮捕，公安機關(guān)繳獲銀行卡560余張及手機卡43張,、手機21部,，查證犯罪團伙購買的公民信息200余條。
【預(yù)警提示】 犯罪嫌疑人通過網(wǎng)絡(luò)購買公民個人身份信息,，辦理銀行卡提供給境外不法分子實施多種犯罪活動,。對社會管理來講，侵犯國家信用卡管理制度,，擾亂國家金融秩序;從個人層面來說,，公民個人信息遭受泄露，影響公民名譽權(quán)和個人信用,。
當前,，電信詐騙、洗錢等犯罪頻發(fā),，犯罪團伙利用購買他人銀行卡轉(zhuǎn)移贓款,。公安機關(guān)提醒廣大群眾不要輕易將自己的銀行卡轉(zhuǎn)賣或交與他人使用，以防不法分子將銀行卡進行倒賣或從事其他違法犯罪活動,。法律禁止非法買賣銀行卡,，違者將受到法律的制裁。
案例2
以轉(zhuǎn)讓股權(quán)為由 騙取多人1600余萬
2020年4月,，曲靖市陸良縣公安局經(jīng)偵大隊破獲錢某某涉嫌合同詐騙案,。
經(jīng)查，犯罪嫌疑人錢某某冒充某水泥有限公司股東,、實際控制人,，以轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)為由，誘騙被害人與其簽訂《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書》,，先后騙取多名受害人定金及檢修,、技改費用等1600余萬元。
今年1月,，錢某某被法院以犯合同詐騙罪判處有期徒刑十二年,，并處罰金50萬元，犯罪所得予以追繳并退還被害人,。
【預(yù)警提示】 公安機關(guān)提醒,，在社會經(jīng)濟活動中，簽訂合同協(xié)議是最普遍,、最常見的民事法律關(guān)系,，但在簽訂合同、協(xié)議時一定要高度警惕,，避免陷入騙局之中,。在訂立合同之前對合同主體應(yīng)當進行必要的審查,。
審查對方簽約人的主體資格是否有效(是否為法定代表人或授權(quán)委托人等)。審查對方合同主體的基本情況(企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照,、公司情況、企業(yè)代理人以及虛擬主體等情況),。審查對方合同主體的履約能力(產(chǎn)業(yè)產(chǎn)品,、經(jīng)營范圍、注冊資本,、法定地址,、信用度等)。
案例3
開設(shè)地下錢莊 非法買賣外匯
2020年6月,，昆明市公安局西山分局破獲“3·25”非法經(jīng)營地下錢莊案,。
經(jīng)查，以趙某君為首的11名犯罪嫌疑人自2000年以來長期盤踞在德宏州瑞麗市,，以從事邊境貿(mào)易為幌子,，通過其實際控制的2000余個境內(nèi)外銀行賬戶，非法向境內(nèi)外人員提供人民幣與緬幣匯兌業(yè)務(wù),。
這些犯罪嫌疑人以采用報價匯率與實際兌換的匯率差,，以及按匯兌金額收取一定比例手續(xù)費等方式，向客戶非法提供變相買賣外匯業(yè)務(wù),，在不發(fā)生真正的跨境資金流的情況下完成跨境匯兌,，形成非法匯兌型地下錢莊網(wǎng)絡(luò)，其行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪,。
【預(yù)警提示】 公安機關(guān)提醒,，企業(yè)和個人在經(jīng)濟活動中，應(yīng)當遵守國家外匯管理法規(guī),，通過正規(guī)渠道進行外匯買賣,，嚴禁通過地下錢莊、網(wǎng)絡(luò)炒匯等非法交易場所和非法交易方式辦理業(yè)務(wù),，以免造成經(jīng)濟損失,，甚至受到法律的懲處。
案例4
租住民房從事傳銷 五級三階制組織嚴密
2020年1月,，曲靖市公安局麒麟分局破獲“1·17”組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動案,。
經(jīng)查，以犯罪嫌疑人喬某某等人為首的犯罪團伙,，長期租住隱匿在麒麟?yún)^(qū)城中村的治安復(fù)雜民房內(nèi),，以發(fā)展“天津天獅生物發(fā)展有限公司”業(yè)務(wù)員、銷售虛擬產(chǎn)品上線發(fā)家致富為誘餌,，誘騙外省籍青年人到曲靖參與從事傳銷活動,。
該犯罪團伙人員實行五級三階制的管理晉升制度,，從高到低依次分為A、B,、C,、D、E五級,，內(nèi)部規(guī)定對A,、B級成員稱呼為“老總”，C級成員稱呼為“家長”或“領(lǐng)導(dǎo)”,， D級成員稱呼為老業(yè)務(wù)員,，E級成員稱為業(yè)務(wù)員，已被騙至團伙內(nèi)還未加入的人稱為新人,。
目前該案已成功辦結(jié),，喬某某因犯組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷犯罪、非法拘禁罪,、搶劫罪被法院判處有期徒刑十六年,，并處罰金25萬元。其余30名犯罪人員均被判處有期徒刑,。
【預(yù)警提示】 以發(fā)展會員,、加盟等名義要求交納資金、購買產(chǎn)品,、發(fā)展下線,，并以下線所交納資金或銷售作為報酬提成依據(jù)的，均屬于傳銷行為,。
近年來,，傳銷組織打著“資本運作”“愛心互助”“消費養(yǎng)老”“旅游直銷”“互聯(lián)網(wǎng)金融”等各種幌子，承諾高額回報吸引投資或購買產(chǎn)品,，實際仍用拉人頭方式騙取會員加入,，其目的為謀取非法利益。
傳銷害人害己,，提醒廣大群眾提高警惕,，謹防落入傳銷陷阱。
案例5
暴利引誘 非法吸收公眾存款數(shù)億元
2020年6月,，昆明市公安機關(guān)依法對昆明某投資公司涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查,。
經(jīng)查，犯罪嫌疑人徐某某等人注冊成立某投資管理有限公司,。為獲取高額非法利益,，在未經(jīng)政府主管部門審批及備案監(jiān)管情況下，策劃“委托理財”經(jīng)營業(yè)務(wù),，以代理“委托理財”“委托外匯投資”等名目,，設(shè)計出不同期限不同收益的保本付息理財產(chǎn)品,。
該公司以高額回報為誘餌，大肆招募業(yè)務(wù)員,，在昆明各大公園,、廣場、農(nóng)貿(mào)市場等人員密集場所,，針對中老年人公開推銷該公司理財產(chǎn)品,，并以“委托理財”“委托外匯投資”的名義與客戶簽訂協(xié)議，吸納資金后自設(shè)資金池,，直接收取客戶投資款達數(shù)億元，涉及投資人數(shù)千人,。
目前該案已辦結(jié),，20名犯罪嫌疑人被移送檢察機關(guān)審查起訴。
【預(yù)警提示】 暴利引誘,，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的基本手法,。不法分子為吸引更多的群眾，往往以向投資者許諾獎勵,、積分返利等形式給予高額回報,，有些回報率甚至高達幾百倍。
為了騙取更多的人參與集資,，非法集資者開始是按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息,，然后是拆東墻補西墻，用后集資人的錢兌付先前的本息,，等達到一定的規(guī)模后,，便秘密轉(zhuǎn)移資金、攜款潛逃,。
公安機關(guān)提醒,，切勿輕信“高回報、無風險”的承諾,，正規(guī)的投資產(chǎn)品收益和風險成正比,，收益越高風險越大。面向公眾普遍撒網(wǎng)式宣傳,，不設(shè)置投資門檻,，不進行任何風險提示的投資項目，都蘊含巨大風險,，要格外引起警惕,。
本報記者 孟維東（孟維東）
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