原標(biāo)題：非法集資騙取定金 開設(shè)地下錢莊……云南警方公布5起打擊經(jīng)濟(jì)犯罪典型案例
2020年以來，全省公安機(jī)關(guān)堅(jiān)持“專案攻堅(jiān)大要案件,、全力打擊多發(fā)案件,、竭力辦好民生案件、縝密偵辦新型案件”的思路，向各類經(jīng)濟(jì)犯罪發(fā)起凌厲攻勢，破獲系列大案要案,。
案例1
組建多級(jí)代理購買個(gè)人信息 大肆辦理銀行卡
2020年3月，昆明市嵩明縣公安局立案偵辦廖某某等人妨害信用卡管理案,。
經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，2019年至2020年間,，以廖某云等4人為首的犯罪團(tuán)伙,，為謀取非法利益，通過微信,、QQ等網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)組建多級(jí)代理,，先后在云南、陜西,、浙江,、山西等地廣泛發(fā)展下線，通過下線人員向在校學(xué)生,、城市務(wù)工人員購買公民個(gè)人信息,。
之后，該犯罪團(tuán)伙利用購買的他人身份信息大肆開立銀行賬戶,、辦理銀行卡,，并通過廣東、福建,、云南等多條物流通道偷運(yùn)出境,，作為洗錢、賭博,、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動(dòng)的收款賬戶,。
截至今年4月，該團(tuán)伙34名犯罪嫌疑人已被逮捕,，公安機(jī)關(guān)繳獲銀行卡560余張及手機(jī)卡43張,、手機(jī)21部，查證犯罪團(tuán)伙購買的公民信息200余條,。
【預(yù)警提示】 犯罪嫌疑人通過網(wǎng)絡(luò)購買公民個(gè)人身份信息,，辦理銀行卡提供給境外不法分子實(shí)施多種犯罪活動(dòng),。對(duì)社會(huì)管理來講，侵犯國家信用卡管理制度,，擾亂國家金融秩序;從個(gè)人層面來說,，公民個(gè)人信息遭受泄露，影響公民名譽(yù)權(quán)和個(gè)人信用,。
當(dāng)前,，電信詐騙、洗錢等犯罪頻發(fā),，犯罪團(tuán)伙利用購買他人銀行卡轉(zhuǎn)移贓款,。公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾不要輕易將自己的銀行卡轉(zhuǎn)賣或交與他人使用，以防不法分子將銀行卡進(jìn)行倒賣或從事其他違法犯罪活動(dòng),。法律禁止非法買賣銀行卡,，違者將受到法律的制裁。
案例2
以轉(zhuǎn)讓股權(quán)為由 騙取多人1600余萬
2020年4月,，曲靖市陸良縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)破獲錢某某涉嫌合同詐騙案,。
經(jīng)查，犯罪嫌疑人錢某某冒充某水泥有限公司股東,、實(shí)際控制人,，以轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)為由，誘騙被害人與其簽訂《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書》,，先后騙取多名受害人定金及檢修,、技改費(fèi)用等1600余萬元。
今年1月,，錢某某被法院以犯合同詐騙罪判處有期徒刑十二年,，并處罰金50萬元，犯罪所得予以追繳并退還被害人,。
【預(yù)警提示】 公安機(jī)關(guān)提醒,，在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，簽訂合同協(xié)議是最普遍,、最常見的民事法律關(guān)系,，但在簽訂合同、協(xié)議時(shí)一定要高度警惕,，避免陷入騙局之中,。在訂立合同之前對(duì)合同主體應(yīng)當(dāng)進(jìn)行必要的審查。
審查對(duì)方簽約人的主體資格是否有效(是否為法定代表人或授權(quán)委托人等),。審查對(duì)方合同主體的基本情況(企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照,、公司情況、企業(yè)代理人以及虛擬主體等情況),。審查對(duì)方合同主體的履約能力(產(chǎn)業(yè)產(chǎn)品,、經(jīng)營范圍,、注冊資本、法定地址,、信用度等),。
案例3
開設(shè)地下錢莊 非法買賣外匯
2020年6月，昆明市公安局西山分局破獲“3·25”非法經(jīng)營地下錢莊案,。
經(jīng)查,，以趙某君為首的11名犯罪嫌疑人自2000年以來長期盤踞在德宏州瑞麗市，以從事邊境貿(mào)易為幌子,，通過其實(shí)際控制的2000余個(gè)境內(nèi)外銀行賬戶,，非法向境內(nèi)外人員提供人民幣與緬幣匯兌業(yè)務(wù)。
這些犯罪嫌疑人以采用報(bào)價(jià)匯率與實(shí)際兌換的匯率差,，以及按匯兌金額收取一定比例手續(xù)費(fèi)等方式,，向客戶非法提供變相買賣外匯業(yè)務(wù)，在不發(fā)生真正的跨境資金流的情況下完成跨境匯兌,，形成非法匯兌型地下錢莊網(wǎng)絡(luò),，其行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪。
【預(yù)警提示】 公安機(jī)關(guān)提醒,，企業(yè)和個(gè)人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守國家外匯管理法規(guī),，通過正規(guī)渠道進(jìn)行外匯買賣,，嚴(yán)禁通過地下錢莊、網(wǎng)絡(luò)炒匯等非法交易場所和非法交易方式辦理業(yè)務(wù),，以免造成經(jīng)濟(jì)損失,，甚至受到法律的懲處。
案例4
租住民房從事傳銷 五級(jí)三階制組織嚴(yán)密
2020年1月,，曲靖市公安局麒麟分局破獲“1·17”組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)案,。
經(jīng)查，以犯罪嫌疑人喬某某等人為首的犯罪團(tuán)伙,，長期租住隱匿在麒麟?yún)^(qū)城中村的治安復(fù)雜民房內(nèi),，以發(fā)展“天津天獅生物發(fā)展有限公司”業(yè)務(wù)員、銷售虛擬產(chǎn)品上線發(fā)家致富為誘餌,，誘騙外省籍青年人到曲靖參與從事傳銷活動(dòng),。
該犯罪團(tuán)伙人員實(shí)行五級(jí)三階制的管理晉升制度，從高到低依次分為A,、B,、C、D,、E五級(jí),，內(nèi)部規(guī)定對(duì)A,、B級(jí)成員稱呼為“老總”，C級(jí)成員稱呼為“家長”或“領(lǐng)導(dǎo)”,， D級(jí)成員稱呼為老業(yè)務(wù)員,，E級(jí)成員稱為業(yè)務(wù)員，已被騙至團(tuán)伙內(nèi)還未加入的人稱為新人,。
目前該案已成功辦結(jié),，喬某某因犯組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷犯罪、非法拘禁罪,、搶劫罪被法院判處有期徒刑十六年,，并處罰金25萬元。其余30名犯罪人員均被判處有期徒刑,。
【預(yù)警提示】 以發(fā)展會(huì)員,、加盟等名義要求交納資金、購買產(chǎn)品,、發(fā)展下線,，并以下線所交納資金或銷售作為報(bào)酬提成依據(jù)的，均屬于傳銷行為,。
近年來,，傳銷組織打著“資本運(yùn)作”“愛心互助”“消費(fèi)養(yǎng)老”“旅游直銷”“互聯(lián)網(wǎng)金融”等各種幌子，承諾高額回報(bào)吸引投資或購買產(chǎn)品,，實(shí)際仍用拉人頭方式騙取會(huì)員加入,，其目的為謀取非法利益。
傳銷害人害己,，提醒廣大群眾提高警惕,，謹(jǐn)防落入傳銷陷阱。
案例5
暴利引誘 非法吸收公眾存款數(shù)億元
2020年6月,，昆明市公安機(jī)關(guān)依法對(duì)昆明某投資公司涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查,。
經(jīng)查，犯罪嫌疑人徐某某等人注冊成立某投資管理有限公司,。為獲取高額非法利益,，在未經(jīng)政府主管部門審批及備案監(jiān)管情況下，策劃“委托理財(cái)”經(jīng)營業(yè)務(wù),，以代理“委托理財(cái)”“委托外匯投資”等名目,，設(shè)計(jì)出不同期限不同收益的保本付息理財(cái)產(chǎn)品。
該公司以高額回報(bào)為誘餌,，大肆招募業(yè)務(wù)員,，在昆明各大公園、廣場,、農(nóng)貿(mào)市場等人員密集場所,，針對(duì)中老年人公開推銷該公司理財(cái)產(chǎn)品,，并以“委托理財(cái)”“委托外匯投資”的名義與客戶簽訂協(xié)議，吸納資金后自設(shè)資金池,，直接收取客戶投資款達(dá)數(shù)億元,，涉及投資人數(shù)千人。
目前該案已辦結(jié),，20名犯罪嫌疑人被移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴,。
【預(yù)警提示】 暴利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的基本手法,。不法分子為吸引更多的群眾,，往往以向投資者許諾獎(jiǎng)勵(lì)、積分返利等形式給予高額回報(bào),，有些回報(bào)率甚至高達(dá)幾百倍,。
為了騙取更多的人參與集資，非法集資者開始是按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息,，然后是拆東墻補(bǔ)西墻,，用后集資人的錢兌付先前的本息，等達(dá)到一定的規(guī)模后,，便秘密轉(zhuǎn)移資金,、攜款潛逃。
公安機(jī)關(guān)提醒,，切勿輕信“高回報(bào),、無風(fēng)險(xiǎn)”的承諾，正規(guī)的投資產(chǎn)品收益和風(fēng)險(xiǎn)成正比,，收益越高風(fēng)險(xiǎn)越大,。面向公眾普遍撒網(wǎng)式宣傳,，不設(shè)置投資門檻,，不進(jìn)行任何風(fēng)險(xiǎn)提示的投資項(xiàng)目，都蘊(yùn)含巨大風(fēng)險(xiǎn),，要格外引起警惕,。
本報(bào)記者 孟維東（孟維東）
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